Znajdź zawartość

Follow the Money: Investigating Shell Companies June 30, 2025 Ciągniecie pieniędzy z aparatu państwa nie jest nową sprawą na świecie a tymbardziej w USA. Wielkość problemu w stanach zjednoczonych zaczęła się w 2019 roku gdy wybuchła pandemia Covid, wyłudzano wtedy zasiłki na kwotę 36 miliardów dolarów na cały kraj. To największa fala oszustw w historii systemu dofinansowań od rządu. Od początku 2024 roku zniesiono nakaz zgłaszania właścicieli firm, co jeszcze bardziej ułatwiło tworzenie „shell companies” czyli firm, które istnieją tylko na papierze i nie prowadzą żadnej działalności. Całe oszustwo polega na tym, że przez takie fikcyjne firmy pobiera się pieniądze od rządu, korzystając z fałszywych formularzy. W raporcie rządowym z października 2024 roku pokazano, że coraz więcej oszustw to „synthetic identity fraud” czyli tworzenie nieprawdziwych tożsamości przez takie firmy. Oszuści wykorzystują prawdziwe dane na przykład numery SNN, dodając do nich fałszywe imiona czy daty urodzenia. W 2021 roku było około 3000 wezwań powiązanych z fikcyjnymi firmami, które służyły do wyłudzania pieniędzy od systemu dofinansowań bądź ubezpieczeń. Według raportu ITRC z 2024 roku, skala oszustw z użyciem fałszywych tożsamości wzrosła o 30%. W San Andreas w roku 2023 wykryto system, gdzie fałszywe firmy wykorzystywano do oszustw i wyłudzeń w systemie ubezpieczeń medycznych Medicaid odkryto, że aresztowani byli powiązani z zorganizowaną grupą przestępczą o charakterze mafijnym. Sprawa pokazuje, że interes z nieprawdziwymi firmami jest bardzo ryzykowny i zazwyczaj stoją za nim różne podmioty mafijne. Out of character

W dzisiejszych czasach, era cyfryzacji oraz łatwy dostęp do Internetu sprawia że przestępstwa internetowe stają się coraz większym problemem oraz przechodzą do mainstreamowych mediów co napędza popularność tego procederu. Dotykają one zarówno osoby prywatne, biznesy, duże organizacje lub instytucje finansowe. Kalifornia, jako jeden z największych ośrodków technologicznych na świecie, jest szczególnie narażona na działania cyberprzestępców, to właśnie tutaj stworzyło się ognisko jednej z większych aktywności przestępczej w sieci. Ci przestępcy często stosują zaawansowane techniki które wykraczają poza tradycyjne oszustwa komputerowe. Wyłudzając dane, infekując urządzenia czy nawet całe sieci firm. Jedną z najpopularniejszych metod jest phishing polega on na podszywaniu się pod znane instytucje takie jak banki czy portale społecznościowe. Niczego nieświadome ofiary są kierowane na fałszywe strony internetowe które do złudzenia przypominają oryginalne witryny. Tam wpisują swoje dane osobowe albo loginy i hasła które trafiają do rąk przestępców. Przechwycone dane często wykorzystywane są w dalszych procederach zwykle w celu wyłudzenia lub skradnięcia sporej ilości gotówki. Innym zagrożeniem jest oprogramowanie ransomware które blokuje dostęp do danych ofiary i żąda okupu, często w kryptowalutach, z racji na prostotę w zachowaniu anonimowości oraz płynny przepływ cyfrowej waluty. Według FBI w 2023 roku liczba przestępstw internetowych w Kalifornii wzrosła o 15 procent. Straty związane z cyberatakami wyniosły ponad miliard dolarów. Wielu użytkowników Internetu nie zdaje sobie sprawy z zagrożenia oraz nie stosuje odpowiednich zabezpieczeń, co pozostawia otwartą furtkę dla osób ze złym zamiarem. Przestępcy wykorzystują techniki socjotechniczne manipulując ofiarami, aby same przekazywały im poufne informacje. Anonimowość, jaką daje Internet utrudnia ściganie takich przestępców. Szczególnie gdy działają oni z poza Stanów Zjednoczonych. Mimo że FBI, CISA i inne agencje podejmują intensywne działania, walka z cyberprzestępczością wymaga międzynarodowej współpracy i nowoczesnych technologii. Które jednak często są trudne do wdrożenia w skali globalnej. Cyberprzestępcy wykorzystują kryptowaluty z racji na ich blockchain czyli narzędzie, które powstało aby zapewnić bezpieczeństwo. Cechy blockchainów takie jak anonimowość, decentralizacja są wykorzystywane do działań przestępczych choć powstały jako legalny przełom technologiczny. Około trzydziestu trzech procent handlu detalicznego odbywa się właśnie w przestrzeni cyfrowej. Wzrost popularności na usługi E-commerce miała Pandemia COVID-19, która wraz ze swoimi restrykcjami przeniosła fizyczny handel do Internetu. Te działania napędziły sprzedaż detaliczną w wielu branżach zwłaszcza rozrywkowych czy spożywczych. Wraz z tym trendem poruszały się również grupy przestępcze, które swoją działalność i uwagę skupiały głównie w cyfrowym świecie. Wtedy też statystyka oszustw internetowych przy wykorzystaniu metody phishingu drastycznie wzrosła ku górze, popularne strony, które służyły do handlu zaczęły być podrabiane, podmioty odpowiedzialne za dostarczenie paczek również otrzymywały swoje bliźniaczo podobne witryny. Przestępczość w Internecie jest olbrzymią i prężnie rozwijającą się gałęzią, z której co roku wyrastają nowe metody oraz schematy, którymi posługują się cyberprzestępcy. Internetowy handel bronią palną poza rejestrowanym obiegiem, narkotykami, tożsamością i danymi z zainfekowanej sieci jest w stanie Kalifornia narastającym problemem z którymi władzę nie mogą sobie poradzić. Codziennie powstaje masa nowych stron, grup, kanałów, airdropów czy kampanii reklamowych. Dzieje się tak za sprawą tego, że obrót nielegalnymi aktywami finansowany jest za pomocą kryptowalut, przez brak odpowiednich regulacji prawnych niemożliwe jest wyśledzenie adresów z których tokeny zostały wysłane, zwłaszcza gdy giełda nie korzysta z weryfikacji KYC(Know Your Customer). Poza wymienionymi wyżej metodami, które znalazły swoje miejsce w erze cyfryzacji jest też masa oszustów, którzy opierają się na exit scam, rug pull, skimming, ICO i DeFi. Te dwa ostatnie, to najpopularniejsze metody w dobie, gdy kryptowaluty są na mainstreamowych językach oraz państwa dożą posiadania rezerwy federalnej w cyfrze. Oszustwa w zdecentralizowanych finansach oraz fałszywych projektach kryptowalutowych stały szybką opcją na zarobek zwłaszcza gdy projekty reklamują siebie za pomocą twarzy celebrytów. Wielka popularność ambasadora ściąga masę nieświadomych inwestorów, którzy zaślepieni wizją oraz przekazem swojego idola nie maja innej perspektywy niż ta narzucona przez jego samego. OOC: Cześć uderzam w temat organizacji aby stworzyć coś swojego, wraz z chłopakami( @bzal, @Zazazoez, @Lemon, @JabolekKush, ja), chcemy zacząć od wąskiego grona aby móc budować pozycję wraz z naszym czasem spędzonym w grze oraz postępem otworzymy sie na nowych graczy. Organizacja swoim planem odchodzi od tego co jest powszechne w półświatku (morderstwa, strzelaniny z LEA, Beefy/dmy z gangami, cornery czy napadanie). W menu znajdzie się natomiast gra cyberprzestępców; różnorakie projekty zarobkowe (wyludzenia i kradzieze internetowe, znajdzie sie rowniez day-trading), handel narkotykami i bronmi przez internety, etc. Nie mamy zamiaru odgrywać żądnego anonymous i ataków na rządowe sieci, etc. Chcemy otworzyć gierkę różnych stref; publiczne, prywatne, przestępcze i branża rozrywkowa - wszystko startuje wraz z pierwszym tygodniem po akcepcie. Wraz z akceptacja tego projektu, chciałbym aby projekt mógł odciążyć ET nt. technologicznej gierki i jakby ktos chcial robic jakies oszustwa to niech sie odzywa. Mam nadzieje, że zawarłem wszystko, jeżeli jest coś nie jasne chętnie odpowiem na pytania.

White Collar Crime - na oficjalnej stronie FBI podano, że termin ten podobno wymyślono już w 1939 roku. Jest to jeden z rodzajów przestępczości gospodarczej. Proceder uderza w interesy budżetu państwa i sektora prywatnego. Obejmuje między innymi: oszustwa kapitałowe i ubezpieczeniowe wyłudzenia kredytów, dotacji, wyłudzanie VAT pranie pieniędzy, działanie na szkodę firmy/spółki, kradzież tożsamości wykorzystanie informacji poufnych, fałszerstwo Motywacja stojąca za tymi przestępstwami ma charakter finansowy – czerpanie korzyści osobistych lub biznesowych. FBI przewiduje, że w najbliższych latach różnorodność schematów oszustw będzie nadal rosła. Faceci w białych kołnierzykach wykorzystują swoje wpływy polityczne a charakter tych posunięć jest zorganizowany. OOC: Projekt tworzę przy organizacji The Bloodshot Boys - Sclafani Crew. Amerykańskie grupy przestępcze mają to do siebie, że są jak szczury. Pożerają wszystko i wszystkich na swojej drodze, aby tylko zarobić forsę i osiągnąć wpływy/swój cel. Różne przestępstwa, które wymieniłem powyżej będę realizował przy pomocy mojej firmy G&A Gardening & Waste Solutions oraz co jakiś czas przy pomocy związku zawodowego dockerów w Ocean Docks. Zacytuje tutaj tylko słowa napisane przez zielonyDonald z konkurencyjnego serwera, które idealnie wpisują się w założenia tego projektu; „Dzisiaj w przestępczości bardziej liczy się spryt i umiejętność wykiwania systemu, niż brutalna siła”. Na koniec tylko dopowiem, żeby nie było zbyt kolorowo, nudno i schematycznie, dzięki ekipie z EventTeam będziemy w przyszłości tworzyć wątek fabularny, mający na celu zatarg/eliminacje konkurencyjnych firm z naszej branży. Stay tuned... Credits Zdjęcia: bnblegal.com mic.com